Theo Phó Thủ tướng Thường trực Phạm Gia Túc, việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng là rất cần thiết, cấp bách, xuất phát từ yêu cầu thực tiễn.
Thứ nhất, nhằm kịp thời thể chế hóa đầy đủ các chủ trương của Đảng về tiếp tục hoàn thiện đồng bộ thể chế phát triển, đổi mới tư duy xây dựng và thi hành pháp luật, đẩy mạnh phân cấp, phân quyền, sắp xếp tổ chức bộ máy nhà nước tinh gọn, hoạt động hiệu lực, hiệu quả.
Thứ hai, nhằm xử lý ngay những khó khăn, vướng mắc và khoảng trống pháp lý phát sinh trong thực tiễn quản lý nhà nước về tiền tệ, ngân hàng, góp phần phát triển thị trường vốn, giảm áp lực cho hệ thống ngân hàng.
Thứ ba, hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền phù hợp với các khuyến nghị và chuẩn mực quốc tế. Đây là yêu cầu quan trọng nhằm nâng cao mức độ an toàn, minh bạch và uy tín của hệ thống tài chính, tiền tệ Việt Nam.
Phó Thủ tướng Thường trực Phạm Gia Túc thông tin, Chính phủ đã chuẩn bị hồ sơ dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng nghiêm túc, đúng trình tự, thủ tục; đồng thời tiếp thu, giải trình theo kết luận của Ủy ban Thường vụ Quốc hội và ý kiến thẩm tra của Ủy ban Kinh tế và Tài chính của Quốc hội.
Dự án luật cũng nhằm thể chế hóa các chủ trương của Đảng về sắp xếp, tinh gọn tổ chức bộ máy, hoàn thiện thể chế; đồng thời đáp ứng yêu cầu thực hiện các chuẩn mực, khuyến nghị quốc tế về phòng, chống rửa tiền, góp phần nâng cao mức độ an toàn, minh bạch, uy tín của hệ thống tài chính, ngân hàng.
Về các nội dung sửa đổi, bổ sung của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Phó Thủ tướng Thường trực cho biết, dự thảo luật bổ sung quy định về trạng thái đầu tư quốc tế của Việt Nam; đồng thời giao Chính phủ quy định về đối tượng, phạm vi, loại thông tin, thời hạn và hình thức cung cấp thông tin phục vụ việc thiết lập cán cân thanh toán và trạng thái đầu tư quốc tế của Việt Nam.
Dự thảo luật cũng bổ sung quy định về hạn chế sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam, trừ các trường hợp được phép theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Bên cạnh đó, sửa đổi các quy định về cơ chế tài chính của Ngân hàng Nhà nước; chuyển thẩm quyền quy định về chế độ tài chính của Ngân hàng Nhà nước từ Thủ tướng Chính phủ sang Chính phủ.
Dự thảo luật bổ sung thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước trong việc áp dụng tỉ lệ bảo đảm an toàn khác với mức quy định đối với tổ chức tín dụng nhằm mục tiêu phát triển kinh tế-xã hội. Các tổ chức tín dụng được áp dụng cơ chế này phải xây dựng và thực hiện lộ trình để bảo đảm tuân thủ mức quy định.
Ngoài ra, dự thảo luật sửa đổi các quy định nhằm bảo đảm phù hợp với cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước và việc vận hành chính quyền địa phương hai cấp; đồng thời bỏ trách nhiệm của Bộ Tài chính trong việc thực hiện kiểm tra nghiệp vụ in, đúc, tiêu hủy tiền và kiểm tra việc quản lý dự trữ ngoại hối.
Về nội dung sửa đổi, bổ sung Luật Phòng, chống rửa tiền, Phó Thủ tướng Thường trực Phạm Gia Túc cho biết, dự thảo luật sửa đổi khái niệm nhằm bao quát các trường hợp chủ sở hữu hưởng lợi.
Dự thảo cũng bổ sung đối tượng báo cáo, các dấu hiệu đáng ngờ, trách nhiệm thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền liên quan đến các lĩnh vực tài sản mã hóa.
Bên cạnh đó, hoàn thiện các quy định về nhận biết khách hàng, thông tin và xác minh thông tin nhận biết khách hàng; sửa đổi quy định về minh bạch thông tin của thỏa thuận pháp lý, trách nhiệm của đối tượng báo cáo trong việc thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước và trách nhiệm lưu giữ thông tin, hồ sơ, tài liệu.
Về nội dung sửa đổi, bổ sung Luật Các tổ chức tín dụng, Phó Thủ tướng Thường trực cho biết, dự thảo bổ sung quy định cho phép ngân hàng thương mại thực hiện hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp trên cơ sở quy định của pháp luật.
Phó Thủ tướng Thường trực nhấn mạnh, việc ban hành Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng là cần thiết nhằm xử lý những vấn đề quan trọng đã được báo cáo, trong đó có các vấn đề phát sinh do sắp xếp tổ chức bộ máy; xử lý những vấn đề còn chưa được quy định đầy đủ trong pháp luật về phòng, chống rửa tiền theo khuyến nghị của các tổ chức quốc tế; khắc phục khó khăn, vướng mắc trong cơ chế tài chính của Ngân hàng Nhà nước và do khoảng trống pháp lý phát sinh trong thực tiễn.
Phó Thủ tướng Thường trực cho biết, trên cơ sở ý kiến góp ý của các đại biểu Quốc hội tại các tổ thảo luận, Chính phủ sẽ chỉ đạo cơ quan soạn thảo tiếp thu đầy đủ ý kiến của các đại biểu Quốc hội và các bộ, ngành để hoàn chỉnh dự thảo luật.
